功在“破立”间:兴业银行为实体经济添动能

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2018-10-09

功在“破立”间:兴业银行为实体经济添动能  坚守服务实体经济主航道,持续深化经营转型,以“商行+投行”战略为抓手,做强主业,做精专业——在建国69周年之际,兴业银行再次以骄人的业绩,诠释了“为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献”的初心。

数据显示,截至2018年6月末,兴业银行各项贷款较年初增长%,超出资产增速个百分点,贷款增速居同类型上市银行首位。

值得一提的是,上述贷款重点投向绿色金融、战略新兴产业、先进制造业、零售信贷、民生消费等重点领域,服务实体经济能力进一步增强,为我国实体经济迈向高质量发展提供了有力支撑。 发力“破、立、降”随着内外部经济形势的变化,如何支持供给侧结构性改革进一步深化,考验着商业银行的智慧与能力。

“不破不立。 ”兴业银行相关负责人告诉《金融时报》记者,按照中央经济工作会议要求,该行在继续抓好“三去一降一补”基础上,重点在“破、立、降”上下工夫,持续优化资产结构,加快自身供给侧结构性改革。

为此,兴业银行重点抓住处置“僵尸企业”这个牛鼻子,推动化解落后和过剩产能,严控“两高一剩”行业授信,大力破除无效供给,2018年上半年累计退出产能过剩行业客户136户,压缩风险敞口亿元,盘活信贷资源支持优质龙头企业发展。 着眼于“立”,兴业银行引导资源向先进制造业、战略性新兴产业等领域集聚,助力培育发展新动能。 上半年,该行制造业、信息技术和软件产业、科学研究和技术服务业、文化体育娱乐产业等新动能产业贷款余额亿元,同比增长%。

“为了助力打造高质量发展的科技创新引擎,我们持续完善科创金融服务体系,加大对科技创新、创业型企业的金融支持力度。 ”兴业银行相关负责人介绍,该行加快搭建“投贷联动”获客平台,综合应用传统银行和投资银行两大门类金融服务工具,提供涵盖企业融资、资本运作、发展规划、财富管理、公司治理等在内的一站式金融服务方案,实现对科创企业生命周期的全覆盖。 截至6月末,该行科创金融客户达18573户,较年初增加4858户。 聚力于“降”,让企业轻装上阵、提振发展“精气神”。 据悉,兴业银行一方面加快推进“商行+投行”战略布局,持续提升投行业务竞争力,提高企业直接融资比重,降低融资成本;另一方面坚持“减费让利”,在严格执行45项免费服务及小微企业服务“两禁两限”规定的同时,增加63项额外自主免费服务项目,切实减轻企业财务负担。

彰显绿色“主色调”生态优先、绿色发展是高质量发展应有之义。

“作为国内绿色金融先行者,10多年来,兴业银行立足我国绿色产业和实体企业绿色转型升级需求,持续创新,形成了涵盖绿色信贷、绿色信托、绿色租赁、绿色基金、绿色投资等在内的集团化绿色金融产品服务体系,拓宽了绿色产业和企业的融资渠道。

”兴业银行相关负责人说。 福建吴航不锈钢制品有限公司是国内民营不锈钢制品龙头企业。 近年来,该企业顺应绿色、循环、低碳发展趋势,在产品冶炼、轧制等关键环节,通过节能技术改造,使用天然气代替煤炭作为燃料,减少对环境有害的污染物排放。

为满足企业技术改造和扩大生产的资金需求,兴业银行发挥绿色金融专业优势,为其设计以碳排放配额为主的创新型贷款业务品种,提供2000万元碳排放配额抵押贷款支持,既降低了企业的融资成本,又发挥了碳排放配额的使用价值,增强了企业绿色发展的信心。

《金融时报》记者在采访中了解到,作为集团七大核心业务之一,绿色金融的理念、信贷准则、评价标准已深入到兴业银行业务发展全过程,优选符合绿色发展要求的企业主体和节能环保项目,从源头上降低污染和推动经济绿色化转型已成为全行共识。

数据显示,截至6月末,该行已累计为15742家企业提供绿色金融融资15748亿元,融资余额达7589亿元。 值得一提的是,为推动绿色金融由点到面、向纵深推进,兴业银行还通过“融资+融智”全力推动我国绿色金融体系建设,直接参与全国首批5个绿色金融改革创新试验区规划方案的起草制定,率先与浙江、贵州、江西、新疆等首批绿色金融改革创新试验区以及内蒙古、甘肃、青海等省(自治区)签订绿色金融战略合作协议,为实体经济高质量发展注入强劲“绿动力”。

截至6月末,该行在5个绿色金融改革创新试验区累计投放绿色融资超过2600亿元。

差异化普惠金融“补短板”经济高质量发展需要高质量的银行服务,而加强对“三农”、小微、贫困地区等经济薄弱环节和领域的金融供给,构建普惠金融可持续发展模式尤为重要。

2017年9月,兴业银行在股份制银行中率先宣布设立普惠金融事业部,积极打造“1+N”普惠金融服务体系,聚焦小微、“三农”、养老金融等特色领域和重点领域,立足自身禀赋和业务优势,持续提升普惠金融服务水平。 为适应人口老龄化趋势,兴业银行推出国内首个养老金融服务方案“安愉人生”,并以社区支行作为战略支撑,大力推进养老金融服务渠道建设,为老年客户打通服务的“最后一公里”。

目前,兴业银行社区支行网点近千家,“安愉人生”服务老年客户超过1300万人。 借助独有的银银平台,通过金融与科技的深度融合创新,兴业银行为1300多家中小金融机构提供涵盖支付结算、财富管理、跨境金融、科技输出等业务板块的综合金融服务,将现代化金融服务扩展到更多三四线城市及农村地区,填补金融服务盲区,成为该行普惠金融实践的典型样本。

特别是,为破解小微企业融资难、融资贵问题,兴业银行持续推动服务重心下沉,不断提升小微金融战略地位,创新推出“小微三剑客”、在线融资e系列产品、兴业管家等定制化产品,建立健全集结算、融资、增值服务于一体的小微专属产品体系,对普惠型小微企业贷款投放给予专项额度支持,开辟放款绿色通道。

一系列行之有效的措施,促使小微贷款可得性不断提高,贷款利率逐步下降,也降低了企业的融资成本。 截至6月末,该行小微贷款余额亿元,较年初增长%,计划完成率达%。

“精准扶贫是实现高质量发展的底线。

”兴业银行相关负责人告诉《金融时报》记者,为打赢精准脱贫攻坚战,该行成立了以董事长为组长的金融扶贫工作领导小组,“输血”“造血”并举,持续完善“产品扶贫、产业扶贫、渠道扶贫、教育扶贫、定点扶贫”五大体系,在内蒙古、黑龙江和广西等产业优势突出、聚焦度高的农业发展区域设立乳业、农业、林业产业金融中心,精准服务当地特色产业。 截至6月末,兴业银行涉农贷款规模超千亿元,精准扶贫贷款余额亿元,较年初增加亿元,服务贫困人口超12万人。